知书 | 金融科技监管：理论框架与政策实践

《 金融科技监管：理论框架与政策实践 》

肖 翔    ◎著

出版社 

中国金融出版社

内容介绍

本书在全面梳理国内外重要文献和全球金融科技发展现状的基础上，深入研究金融科技监管目标、原则、内容与工具，建立涵盖业务监管、技术监管、竞争监管、数据监管、创新监管、监管科技在内的金融科技监管六维模型，以中国立场总结国际监管实践，用国际视野梳理中国监管经验，并结合研究结论，就如何建立符合中国国情、与国际规则衔接、符合数字化时代要求的金融科技监管体系总结若干政策启示。

目        录

第1章　引言 1

1.1　研究背景与目的 1

1.2　主要概念界定 5

1.3  研究技术路线与内容安排 14

第2章　全球金融科技发展现状 17

2.1　指标体系、数据来源与指数构建方法 17

2.2　金融科技发展指数的总体分析 22

2.3　金融科技发展指数分领域分析 24

2.4　本章小结：金融科技发展的中外比较 32

第3章　金融科技监管文献综述 35

3.1　现有文献总体情况 35

3.2　关于金融科技监管必要性 37

3.3　关于金融科技监管目标与原则 41

3.4　关于金融科技监管内容与工具 44

3.5　本章小结：现有文献述评与本书贡献 46

第4章　金融科技监管综合分析框架 49

4.1　金融科技监管的目标 49

4.2　金融科技监管的原则 50

4.3　金融科技监管六维模型 52

4.4　本章小结：金融科技监管维度及其相互关系 61

第5章　金融科技监管的国际经验 65

5.1　业务监管 65

5.2　技术监管 83

5.3　竞争监管 98

5.4　数据监管 101

5.5　创新监管 105

5.6　监管科技 112

5.7　本章小结：金融科技监管的主要国际共识 115

第6章　金融科技监管的中国实践 120

6.1　业务监管 120

6.2　技术监管 133

6.3　竞争监管 143

6.4　数据监管 145

6.5　创新监管 147

6.6　监管科技149

6.7　本章小结：金融科技监管的中外比较 150

第7章　研究结论与政策启示 154

7.1　研究结论 154

7.2　政策启示 157

附录 165

附录1　2019年全球金融科技监管动态盘点 165

附录2　2020年全球金融科技监管动态盘点173

附录3　2021年上半年全球金融科技监管动态盘点181

参考文献190

后记198

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作者简介

肖翔，博士，高级经济师，中国互联网金融协会法规咨询部(研究部)主任，中国人民银行青联委员，北京大学数字金融研究中心特约高级研究员，清华大学五道口金融学院博士后。

主要研究领域：金融科技、普惠金融、数字经济。独著《促进共享式增长的财政支出政策研究》 《金融科技监管：理论框架与政策实践》，牵头撰写《全球视野下中国金融科技应用与发展》 《中国商业银行数字化转型调查》 《中国区块链金融应用与发展》 《隐私计算与金融数据融合应用》等行业报告，在中外期刊发表50余篇论文，参与金融科技创新应用测试规范、金融科技创新风险监控规范等多项金融行业标准起草编制工作。