案例 | 业务性能分析技术助力农信科技业务连续保障创新实践
2019年，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》，明确提出三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施。《规划》指出，要充分发挥金融科技赋能作用，全面提升金融科技应用水平，推动我国金融业高质量发展。
在现今云计算、大数据等新型技术推动下，金融科技迎来了新一轮创新浪潮。科技创新引领业务变革，在创新为农信机构带来诸多变化的过程中，业务连续性保障便显得愈加重要。农信科技的发展，一定要以保障业务连续性为根本原则，在保障业务安全、稳定的前提下寻求创新。
农信银资金清算中心（以下简称农信银中心）立足自身行业定位，为全国农信机构提供资金清算服务、信息技术支持服务，支持农村商业银行、农村信用社更好地服务“三农”与小微企业，并不断创新服务理念，践行普惠金融，助推乡村振兴。在中国人民银行指导和股东单位支持下，农信银中心实施“一点接入”战略，助力农信机构全面融入国家支付清算体系，同时，农信银中心建设了云支付平台，通过信息系统共享，助力成员单位在较短时间内快速实现业务电子化。
随着农信机构业务的不断发展，农信银中心继续深化金融科技应用，在业务系统不断发展的同时，业务连续性保障支持系统也在同步向前迈进，其中一项重要的科技创新应用，便是业务性能分析技术。
技术实现
经过多年的积累，农信银中心构建起一套丰富的业务连续性保障体系，先后建设了覆盖各专业领域的运管工具，建立起以“监、管、控”为运维目标、以面向业务为服务对象的运维管理体系。业务性能分析技术在整个运维管理体系中起到了关键性作用，而业务性能分析系统正是该技术得以实现的重要载体。业务性能分析系统，基于网络流量捕获和实时解码，深度分析网络性能、交易性能，进而实现业务运行状态监测，为业务连续性保障决策分析提供依据。
业务性能分析系统的技术原理是，通过对网络流量进行镜像的方式对网络数据包进行采集和汇聚，并加以解析，根据业务逻辑串联实现端到端的交易路由跟踪分析，覆盖主要业务端到端的服务路径，充分利用网络流量实时提取网络节点上的数据进行分析，呈现每笔交易在各个组件环节的性能指标数据。下面本文将阐述业务性能分析系统的关键技术实现方法。
1.业务流量采集流量
采集技术为业务性能分析提供数据来源，是业务性能分析系统得以发挥效用的数据基础。农信银中心将数据采集设备分布式部署在业务系统通讯传输的各个重要汇聚节点，通过网络设备端口镜像获取网络数据包，进而使用流量分路设备实时采集网络数据，并将其汇聚至数据采集设备。采集过程对业务系统零影响，采集范围覆盖了全网汇聚流量，且为实时采集，确保了后续进行业务性能分析时的数据完整性和时效性。
2.业务路径构建
业务路径为业务性能分析提供架构逻辑，只有业务路径清晰、准确，才能开展有效的业务性能分析，因此必须对业务全路径进行准确定义和构建。业务全路径，指业务数据的交互路径，即业务交易从请求发出至接收返回的过程中经过的全部路径，业务全路径包括业务系统的各个应用节点、业务交易途径的各个网络链路等关键信息。农信银中心全面梳理了组成业务系统的软硬件信息和访问关系，通过应用节点调用逻辑关系和业务交易经过的实际网络链路定义和构建了业务全路径。业务路径构建过程中采取了丰富的构建策略，完成了不同层级的路径构建，精度达到会话级，实现了端到端的路径覆盖。
3.业务流量解析
业务性能分析最终要达成的目标是业务支撑保障，因此要实现流量数据向业务信息的转化，需要对采集的流量数据进行解析，从而将技术语言转化为业务语言。农信银中心按照业务交易逻辑，配置了丰富的数据解析规则，从而将网络流量数据解析为可供量化分析的交易字段数据，以供业务性能分析使用。流量数据解析从技术角度可分为四层解析和七层解析，从管理角度可分为网络解析和交易解析，为后续从不同维度展现业务运行情况奠定基础。
4.业务性能指标定义及测量
业务性能指标，是业务运行健康度的最直观反映，因此业务性能指标的定义和测量尤为重要。农信银中心总结业务连续性保障工作经验，定义出三大类近百个关键性能指标，分别在业务性能分析系统中完成配置，每个性能指标均可根据业务流量解析得出的交易字段数据，测算出性能指标值，这些性能指标值反映了业务全路径中每个环节的运行情况。业务性能指标分为实时类指标和统计类指标，满足不同场景的使用需求。
5.业务性能监控与分析服务
业务性能监控与分析功能，最终以服务形式向管理者提供。农信银中心在业务性能分析系统中建设了可视化监控模块与回溯分析模块，既能通过多个业务性能指标的组合、运算实现业务实时监控，又能通过回溯原始技术数据深入分析业务问题。农信银中心利用业务性能分析系统实现关键业务的全周期运行保障，事前通过丰富多样的可视化组件实时监测业务运行状态，事中通过简单高效的数据挖掘技术快速分析问题，事后通过回溯历史数据复现故障状态并总结经验，使技术人员随时掌握系统运行质量、管理人员随时掌握业务运行情况，从而为业务连续性提供持续保障。
应用实践
业务性能分析技术，是以网络数据为切入、最终面向业务的性能分析技术。业务性能分析系统，贯穿业务层、应用层和网络层，使得技术层面的分析和业务层面的保障紧密结合起来，对业务的可靠性、性能、质量、故障、安全问题进行监测，提供了可视化的业务连续性保障手段。农信银中心利用业务性能分析系统开展了丰富的应用实践。
1.拓展监控视野，决策有据可依
业务性能分析系统实现了对农信银中心网络访问性能、系统服务性能、交易处理性能等多维度的监控，提供了图形、图表化的展现形式，使业务运行状态、业务性能指标以直观、集中的形式展现出来，实时、全面地对业务系统各方面健康度进行统一展现，使得管理决策更加有据可依。农信银中心已将业务性能分析系统作为“双十一”、“双十二”、“618”等重保时期以及日常工作中的重要业务连续性保障手段。
2.快速问题定位，深入分析排障
业务性能分析系统涵盖网络、应用、交易等不同维度的业务运行数据，农信银中心利用业务性能分析系统这一突出优势，以关键应用为中心，主动梳理业务逻辑和访问行为，通过针对关键应用的异常访问行为发现分析和业务性能指标分析，实现异常的快速发现，提升了对关键业务的运行保障能力和问题处置效率。此外，农信银中心还利用业务性能分析系统对业务数据进行快速数据挖掘和分析，并深入至网络层进行会话级数据分析，从而更加准确地定位异常，清晰界定问题所在。
3.立足三农定位，落实农信服务
农信银中心为全国农信机构提供资金清算服务、技术支持服务，技术支持服务涵盖业务系统支持、业务连续性保障支持等多个维度，而业务性能分析系统正是业务连续性保障支持中极为关键的一部分。农信银中心顺应信息技术发展趋势，不断创新业务连续性保障技术，并将其转化为简便易用的系统和工具。业务性能分析系统的建成，完善了农信银中心业务连续性保障技术支持服务体系，在联合运维中发挥成效，为农信成员机构提供了新型技术服务。
4.践行科技共享，牢记普惠使命
开放是内在要求，共享是实现方式，普惠是社会责任，农信银中心是践行者和赋能者。除了系统自使用以外，农信银中心采取共享信息系统的方式，由农信银中心开展业务性能分析系统建设、日常运营维护，协同农信机构接入使用，极大节约了农信机构业务支持类系统的建设成本，保障了业务连续性，通过农信银中心这一纽带，实现农信机构的联合运维保障。
未来展望
业务性能分析技术是农信银中心在金融科技领域又一个创新性的研究应用，是提升农信科技竞争力的又一有效手段。通过业务性能分析系统的建设，农信银中心业务连续性保障能力得到提升，信息系统管理视野和业务管理视野得到拓展，整体应急处理效能得到提高，持续提升信息技术支持保障能力。
下一步，农信银中心将继续顺应金融科技发展趋势，实施科技引领和创新驱动发展战略，进一步发挥资金清算和信息技术支持效用，持续推进科技成果共享，在金融业数字化改革发展的浪潮中，不断增强科技核心竞争力，携手农信机构共同谱写普惠金融服务新篇章。
（栏目编辑：马俊）
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《金融电子化》新媒体部：主任 / 邝源 编辑 / 傅甜甜 潘婧