“你的经历可以去给别人讲课当教材了。

于是，就有了现在这篇文章。

我想给大伙说一下我那些年，在海外做OTC的上当经历。不得不说，做我们这行，那可是骗子遍地是。你不但要和客户锱铢必较，更是要和骗子斗智斗勇。智商情商，缺一不可吖。这个帖子的存在意义，是为了让大伙看了，别走我的后路。在OTC这条路子上走得顺一点。用别人的经历，涨自己的见识，总好过你自己吃一堑长一智，对吧？

Round  1

智斗92年印度阿三

1

2017年9月10日，中午12点；

（很不好的一个日子，难怪会遇到这个阿三）

我在LBC（localbitcoin.com世界上最大的OTC交易平台，这个大家都懂的，我就不做介绍了。）上挂了一个印度卖币的广告。

一个电话号码为：+9178294 80820的印度人找上了我，说是要通过SWIFT转账买币。

做银行转账的话，我们都是要求做非常严格的KYC验证，五个文件加一个视频。阿三都比较配合滴完成了这个KYC。当时看了一下这个印度阿三，他是92年的，比我还小，视频里的他比较腼（wei）腆(suo)。但他的个人账户里面已经有了一百多万人民币价值的卢比。当时还在想这个人挺有钱挺厉害的嘛。

在此给各位OTC交易员提个醒：要是做数额较大的交易的话，一定要有一套完整的KYC验证流程，这个可以有效避免交易员陷入金融洗钱金融诈骗的法律纠纷。哪怕被诈骗了你也有一定的证据为自己据理力争。不理解？没事，你看我的经历就行了，都是血的教训。

一开始说是想买14个币       

后来又说他能最多买60个币（当局者迷，当时的我是想着：韩信点兵---多多益善，完全没看到这些总总的漏洞和矛盾语句。）

最后这个印度阿三看到我账号里面有74个币的时候，就跟我说想买我全部的币。

这和二个图的言语开始矛盾了，第二图里面说他最多能买60个币，现在又说想买我全部74个币。这是一个骗子典型的贪心，可惜当时的我没看出来。被利益捂住了眼睛。┭┮﹏┭┮

2

好了，谈好了数量跟交易方式，然后我就给他报价，bitfinex +5% ,报完了以后然后我就做足了他和我讨价还价的心理准备。根据我以往对阿三的了解，这个价格对他们来说肯定是高的，哪怕你给他报bitfinex-10% 他们也想和你再争取一个更低的价格。然而他的回复让我惊掉了眼镜！！！他很爽快滴回了个OK~ 当时我的脑里就只有一个回音：what ..........????！！！！！难道我遇到了一个假的阿三？？？

然而这只是噩梦的开始，谈好了点数，接下来就是在LBC上面锁完了币，然后等他安排转账了。（还是年轻啊，第一次就做74个币的交易，而且还锁币了。。。。）

然后我就火急火燎的在whatsapp上面发了我们的国际转账银行信息了。然后为求稳重起见，我还跟他说我会在LBC聊天框上面再发一次作为最后确认。这一点很重要，也为我之后和这个阿三的诈骗纠纷中提供了有力的证据。

其实安排转账当中也发生了一点插曲的，他说银行的国际汇款在下午三点半就关闭了，我们的交易一直谈到了四五点钟，巴拉巴拉巴拉滴，最后五点多的时候终于发来了水单。三点半关闭，你五点多还能转账。。。我也是没看出来，只能说：利益啊，你把我的眼睛捂得也太实了。

我一看发来的水单，立马懵了。。。开什么国际玩笑？这是我给你发的账号么，银行卡差个一两位数还能说得过去，但是连名字都不是我给的。脑子“嗡”的一下，我就意识到事情不好了！于是立马在whatsapp上面留言，结果。。。。。（请看上面图二）一句话没说就把我拉黑了。

3

接下来，我就在LBC上面看到了他发起的申诉。

这时候的我才意识到，这一切都是一场阴谋，一场有备而来的预谋。他是想通过利用LBC的审判来获得这74个币。我不得不佩服这个阿三，算盘可是打得噼里啪啦的响！

我想换了是谁，74个币被被人锁在了平台上，钱又没收到，还要等平台的宣判，那种煎熬。。。那种着急。。。还有那种无可奈何。。。言语上无法形容，感觉上绝对比你吃了鹤顶红来的更惨烈。

阿三在LBC上上传了他那份转账的“水单”，然后又上传了两份whatsapp的聊天截图，上面说我先后提供了两个银行信息，他汇了去第一个银行信息。当时我看到那两张聊天截图的时候，差点被气到吐血。因为在我的whatsaap聊天记录里面，根本没这段话。当时里面就感叹这位阿三的P图技能可是溜的很呐~

这件事最终还是惊动到了我的上司，而且我的Boss弄清楚这个阿三的诈骗手段之后，对他可是赞赏不断，说什么这招有创意，这图P得好，听得我是狂翻白眼。My boss!他在诈骗你的钱啊，你是在哪边的？？不得不说，能做Boss的人的心态都不是一般人能比的。

玩笑开完，我们俩个就在那里合计，见招拆招。

针对阿三提供的证据，我们也提出我们的证据，上传了一份我们自己的聊天截图，再加一篇自述，声明我们没有收到任何转账，而且我们也没提供任何其他的银行信息。

当时的情况可是公说公有理，婆说婆有理。只要LBC一天没放币，我们就得不断争下去。

LBC的总部在芬兰，跟国外有时差，一天只能得到一封回复，不得不说这个过程是漫长而又难熬的。每天吃饭饭不香，喝茶茶无味。每天早上回到办公室，第一件事就是要看下LBC的工作人员怎么说，每隔一个小时就刷新一下网页看下有没有什么新的消息。。。

4

第二天，阿三有出招了，而且还是出大招了。

他上传了一个Video链接，在Video里面，他登录了网页版的whatsapp，并且向LBC工作人员展示了网页版WhatsApp的聊天记录。

最重要一点，至今我也不知道为什么：在他登录的网页版WhatsApp里面有一段对话我这边是没有的！！！！而且这段对话确实是“证明”了我曾经给过他另外一个国际SWIFT 的银行信息。

他是怎么加插进去网页版的whatsapp里面的？？？？（至今我也不知道他是怎么做到的，我们的猜测是：他做了一个跟WhatsApp类似的网站，并且把我们的聊天记录更改了。如若有哪位电脑方面的大神知道这其中的原理话，请给我这个电脑小白解释一下，不胜感激！）

他还说：我这边那段“missing”的银行信息是我这边单方面删除了。然后又登录了他的网上银行，出示了一个已经“汇款”的记录。

这哪是大招啊，这简直是将我的军啊！！一个会P图，会做网站的阿三，你这是要逆天的节奏啊。

然后我们也想上传一个我们自己的网页版Whatsapp链接，可是对于这样一段多出来的我们这边没有的话，我们也是拿它没办法。实在找不到方法去证明这段Video的真实性。

我们一直在找能提供给LBC的各种漏洞，可惜这次来的太突然了，让我们这边很被动，很措手不及，本没就没找到什么有力的证据去证明这个阿三上次的“证据”是假的。只好找一些小漏洞，旁敲侧击一下，总比啥也不说强，对吧？

然后我们就各种黑，不管有没有证据都先说了算，说阿三的证据都是用PS弄来的，而且我们没有收到钱，也没有提供其他银行信息。。。把我们能想到的都写上去了，键盘打的是噼里啪啦的，文章一大片一大片不要钱似的往上发。

5

等到当天晚上九点，终于有LBC的官方信息了，LBC的客服先是狠狠滴说了我一顿，叫我以后不许使用除LBC聊天框以外的其他聊天工具。币在你手上你是大爷，好吧，你说了算~这时候肯定得老老实实当小猫，客服说你错你就得认，客户叫你改，你就得立马改。

然后客服又叫印度阿三重新做一个Video，而且还特别注明了不是截屏。看到这个，我就知道我们说的话起作用了！客服叫阿三在Video中要按照客服给到的顺序操作，去到网上银行里面，很详细的要求他显示并刷新一下某些页面的信息，并且在24小时内上传。

看到LBC这样的回复，那种被人将军了的感觉终于减轻了点。因为LBC没要求我做些什么，反而很详细的要求印度阿三去做一些操作，看来他们也是看出点什么来了。当时我也只能这样安慰我自己了。

怀着一颗忐忑不安的心在想阿三接下来会怎么P图怎么做网页。。。这样惶惶不可终日的等着，等着。。。

从申诉，争论，这场战斗到现在已经持续了三天了。试想一下，74个币被别人拿在手里，还要想着敌方怎么出招，这几天是我过得最漫长、最难受的三天了。没有之一！！！

6

那天我一大早就回到办公室，照常打开电脑，登录LBC，正打算看下这个阿三准备怎么出招的时候，我突然看到我的LBC账户上显示着74个币~！！！！！一大波幸福感突如其来的从头淋到脚，差点就呻吟出来了。。。

当时就感叹，LBC客服对这一类的诈骗纠纷还是有一定处理经验的。一下子就给出了关键点。这不客服一出大招，这骗子就招架不住了，知道已经编不下去了，立马取消了锁币。而这位92年的阿三，估计不够时间改一个银行的页面吧！！哈哈哈哈~ 你还是回去蓝翔复读几年吧。

那种失而复得的感受，那种放下了心头大石的感受，那种胜利的感受，在那一刻我都体验了一遍！

看到手机上有两条未读信息，我立马点进去看下。

阿三留言说：“我已经收到卖家给我的退款”

（我退你一脸，根本就没收到，退啥？）

 “以后别在这样子去骗人了，LBC是让人安全交易的平台”

看到这里，我只想说：“呵呵”！你妈妈知道你这么逆天嘛？

7

经过这三天漫长的、难熬的、惨痛的经历，我总结了几点骗子特征给各位新手交易员：

注

意

事

项

1. 不跟你讨价还价的客户请小心！你给他报+5%，他却还你+10%的那些客户就更不用说了。

2. 新客户第一次做交易，从小量做起。一开始就要跟你只做大量的，请小心！！！

3.  KYC一定要做好，万一真的出了点啥事，你好歹也拿了点东西在手。打起官司也知道你要控告谁。

4. 银行信息别在第三方聊天平台上给，你要是用了第三方聊天软件，必须在里面说一句：一切的银行信息必须要以在LBC聊天框里面发的银行信息为准。其他的不做参考。

5. 越是大数额的交易，尽量说服客户做钱包转钱包的转账，锁币是最后一步不得已的做法。

6. 最后一点也是最重要一点：遇到印度的客户，自己看着办吧！