兴业证券开启会员日狂欢，券商会员服务体系比比看

兴业证券开启会员日狂欢，券商会员服务体系比比看

券业行家，新闻首发。

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继

华泰涨乐财富通和国泰君安君弘之后，兴业证券也在最新升级的优理宝APP中开启了会员服务体系——

兴证官宣，APP上线

5月23日，兴业证券官网发布消息，兴证会员服务体系正式发布。

这是兴业证券财富管理转型的重要一步，旨在探索客户精细服务的新模式。

据悉，兴业证券优理宝App5.0最新版已经完成会员服务体系的平台搭建，依托金融科技的赋能，围绕客户资产维度，开启精细化客户服务新模，旨在实现券商零售行业的新架构、新体验。

兴业证券会员服务体系初期将设立三大会员等级：普通会员、白银会员、黄金会员。通过积分奖励、前瞻资讯、智能工具、独家直播、专享理财、极速行情六大类尊享权益，为用户提供全方位、一体化的财富管理增值服务。

用户可在会员有效期内根据投资者适当性匹配结果享受相应的服务，包括兴业证券经济与金融研究院策略会独播、投顾解盘资讯、兴证研报、形态选股、筹码分布两大选股工具，此外更有会员专属风口内参会员专属资讯产品。

5月27日，兴业证券首届会员狂欢月正式启动。据兴业证券官网介绍，首届会员月旨在能够让更多客户感受到服务体系的价值，传递从客户角度出发的服务理念。

“对于投资者而言，核心诉求是能够完成资产持续保值增值的服务需求，随着市场成熟度的提高及产品不断丰富，如何保持不断涌现的高净值客户在漫长的金融市场里享受到长期的、持续的、高质量的服务和持续收益，是财富管理转型的核心。”兴业证券财富管理总部相关负责人表示。

正如兴业证券官微发布的海报：

券商对比，会员权益

随着各大券商也开始纷纷进军财富管理领域，会员体系也逐渐在券商业内兴起。例如，2018年5月，华泰证券推出了华泰涨乐U会员；2018年底 ，国泰君安上线了国泰君安君弘零售客户服务体系。

之前，行家曾经在《非现场销户背后的券商服务逻辑》一文中，对多家券商会员体系进行过点评。

华泰证券：涨乐U会员

2018年11月，华泰证券涨乐U会员体系升级：从低到高分为U1、U2、U3、U+四类的会员等级，其中U1、U2、U3为非付费会员，U+为付费会员。

从会员体系的设置来看，成为涨乐U会员基本无门槛：

用户下载涨乐财富通APP，完成平台注册，即可成为U1会员。仅需绑定华泰证券交易账号，可升级为U2会员，在有效期内免费使用会员专区、持仓透视、资讯产品三大权益。

要想成为更高级别的会员，就需要更多的条件，也就有了会员等级的划分。

升级至U3会员将会有12元/月的会员费，目前有3个月的免费体验期。而最高的U+会员可以享受包括十档行情、专享理财、研究所路演等十余项特权。此外，U+会员的有效期则根据会员实际购买的会员份数计算。

华泰证券表示，未来将不断丰富完善的会员权益有助于持续探索客户分类分层精准化服务，为客户持续创造价值。

国泰君安：君弘星级

2018年底，国泰君安发布了君弘零售客户服务体系。该服务体系分为一星至五星五个等级，主要的划分方式是以客户资产规模为基准。

君弘APP介绍显示，君弘星级是根据每个客户近一年总资产（含负债）的峰值，每日进行更新，划分得出的等级。针对每个星级提供资讯、工具、理财、服务四大特权的服务。而星级越高的客户享受的权益与优惠也越多。

而从升级路径来看，一星至三星均不需要考察账户内的资产金额状况；三星至四星升级方式为证券投资、理财购买、银证转账等资产金额超过50万元以上；四星至五星的升级方式为证券投资、理财购买、银证转账等资产金额超过500万元以上。对于五星客户而言，可以享受到的各类特权有20多种。

此外，君弘APP设有积分体系，用户在积累到一定积分就可以兑换相应的物品，包括各类电子卡券、话费充值等。

平安证券：会员体系

平安证券会员体系暂无特定的名称设计，用户通过“我的”频道里“会员特权”的入口，进入“会员中心”。

平安证券会员体系分为八级，权益设计内容较为广泛，具体来看——

注册会员：只需完成手机号注册即可；

普通会员：完成平安证券账户开立，即可拥有转账好礼、2类盯盘、积分加速以及专享理财等4项权益；

铜牌会员：成长值达到5000，可拥有26元礼包、2000积分、2类盯盘、积分加速、专享理财5项权益；

银牌会员：成长值达到12000，可赠相似K线、10元京东卡、4类盯盘、积分加速、专享理财5项权益；

金牌会员：成长值达到20000，可拥有4000积分、爱奇艺月卡、VIP直播、专属资讯、赠相似K线、4类盯盘、积分加速、专享理财等8项权益；

钻石会员：日均资产达到50万，可拥有580元大礼包、家庭医生、财富经理、VIP直播、两融低利率、专属资讯、赠相似K线、6类盯盘、积分加速、专享理财等10项权益；

蓝钻会员：日均资产达到200万，可拥有1080元大礼包、每月3万积分、投资报告会、两融低利率、财富经理、VIP直播、专属资讯、赠相似K线、6类盯盘、积分加速、专享理财等11项权益；

皇冠会员：日均资产达到600万，可拥有1080元大礼包、一揽子权益、专属投顾、定制化产品、研究所服务、两融低利率、赠相似K线、投资报告会、财富经理、VIP直播、专属资讯、6类盯盘、积分加速、专享理财等14项权益。

从上述权益来看，平安证券背靠平安集团的综合优势非常明显，会员权益设计范围较为广泛，从股票、理财到虚拟卡券等。

兴业证券：优理宝会员

兴业证券的会员服务体系的划分是根据每个客户在优理宝内的账户状态以及绑定资金账户近一年总资产的峰值来认定的。

兴业证券同样设立了积分体系，手机号注册首次登录即可获得100积分，还有各式各样的营销活动可以获得积分。在积分商城中，有话费费、流量包、京东卡、视频网站会员、电影票兑换券等。

比拼服务，未来之路

为何券商热衷于建设会员服务体系呢？

越来越多的券商已经清晰的意识到：未来，单纯的通道服务已经越来越没有竞争力，回归服务质量本身才是券商零售业务未来的立身之本。

不过，如何应对这一趋势，各家券商的反应速度也是不尽相同。目前，为数众多的券商尚属于后知后觉，甚至一些头部券商，也没有搭建比较成型的会员服务体系。

对于初步试水会员服务体系的券商而言，会员服务体系的成熟不会一蹴而就，相关体系的建设和财富管理的转型都需要不断完善的过程。那么，券商的会员服务应该如何抓住客户的需求呢？

在行业人士看来，券商在客户分级的基础上，有针对性地提供不同功能的增值服务，并收取相应费用，这里面有较大的潜力可以挖掘。

相比各大互联网公司的会员服务体系，目前券商的会员服务体系还是不够触及客户的“核心权益”，即可以帮助客户减少成本或者提升收益的权益。如果要充分发挥券商会员体系的作用，就必须在“核心权益”上下功夫，让不同级别的会员享受到其真正所关心的权益，这些权益不在于多，而在于如何落到实处。

还有业内人士认为，券商运营会员服务体系应该在维系客户和费用补贴上找到平衡点。而那些“烧钱”的会员服务方式已有前车之鉴，例如有的三方财富管理机构因为此前的会员体系投入太高，而无法长期维系。

面对高度流动性的长尾客户，券商服务的压力日益剧增。而会员积分体系，作为服务决策机制的一小部分，需要各家根据不同的客户体系结构、历史发展水平以及自身的实力，进行差异化实施。

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