国信证券再被罚，原因是投资者适当性违规

国信证券再被罚，原因是投资者适当性违规

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着疫情出现反复，行家对帝都保持着必要的关注。这一关注不打紧，就发现了涉及到国信证券北京分公司的一则监管函，直指其存在投资者适当性违规——

监管直指投资者适当性管理

继对泛海控股质押民生证券展期予以警示后，北京证监局近日更新一则监管函。

在这份下发于6月2日的公告中披露，国信证券北京分公司在对投资者进行回访的过程中，未审慎履职了解投资者信息及情况，未向投资者充分揭示风险，存在未全面落实投资者适当性管理义务的情况。

2017年发布的《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条有如下规定：

向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条，北京证监局对该分公司采取出具警示函的监管措施，要求其严格落实投资者适当性管理义务，依法合规开展业务。

令行家疑惑的是，公告中并未点出国信证券北京分公司出现投资者适当性问题的产品究竟是什么。

此前，国信证券2019年年报中表示，公司为及时发现和化解风险，就投资者适当性管理等方面开展了多次合规检查。国信证券称，将不断提升投资者适当性管理水平，持续完善反洗钱工作机制。

金融产品销售收入仍居前五

就行家所知，国信证券在销售产品方面自有其优势。2019年度，国信证券金融产品销售净收入排名行业第五，市场份额为3.92%。

国信证券业绩对比，券业行家简化自企查查

行家曾经多次表示，评价券商财富管理实力，可以参考的指标包括：零售客户数量、零售客户资产、交易市场份额、保证金余额市场份额、产品销售规模和收入，以及APP的月活数据。

如果从财富管理的指标来看，国信证券上市以来表现如何呢？行家从年报中摘取了相关数据。

2019年度，国信证券代理买卖手续费净收入市场份额为5.01%（不含席位租赁），排名行业第三，金融产品销售净收入市场份额为3.92%，排名行业第五。

截至2019年末，经纪业务客户数量达851万，较上年增长21%；托管资产超过1.37万亿元，较上年增长34%。

截至报告期末，国信证券金太阳手机证券用户总数已超过1,280万，较上年末增长16%，交易占比达到56%。

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来源：证监会主页、上市券商公告

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