“宇宙行”摊上事了？证监罚单，自律调查，业绩下滑……

“宇宙行”摊上事了？监管罚单，自律调查，业绩下滑……

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因

为“工作关系”，持续出现在行家时间线里的宇宙大行——工行，近期“事故”频频。

无证销售基金

整理监管信息的行家，意外发现了“宇宙行”工商银行的罚单，来自“无证”销售基金。

4月17日，江西证监局点名工商银行江西省分行开展基金销售业务存在多项违规：一是省分行及部分下辖分、支行的基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格；二是负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员低于该部门员工人数的1/2等问题。

行家查看了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号），对银行、券商、期货、保险、投资咨询机构从事基金销售业务，有如下规定：

第八条    商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

（一）本办法第七条规定的条件；

（二）有负责基金销售业务的部门；

（三）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；

（四）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；

（五）中国证监会规定的其他条件。

据行家不完全统计，今年以来证监部门处罚了多家银行，包括工商银行、邮储银行、光大银行在内的“大行”，均被查出基金销售违规行为。

接收自律调查

另一份监管处罚，来自中国银行间市场交易商协会（简称：交易商协会）。

今年4月，交易商协会发布公告称，在日常监测工作中发现工商银行主承销的多期债务融资工具发行定价严重偏离市场合理水平，干扰了市场秩序，涉嫌违反银行间债券市场自律管理相关规定。依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对工商银行开展自律调查。

行家注意到，交易商协会在今年1月连发六份自律处分：其中，平安银行因未按发行文件约定，取利率区间上限开展余额包销，相关行为挤占了其他市场投资人的份额，损害了其他投资人权益，并影响了发行利率，对市场正常秩序造成了一定不良影响，被予以通报批评，责令整改。同样因为未按规定“余额包销”等行为，兴业银行、江苏银行、广州农村商业银行、交通银行和招商银行均被予以警告。

稍早之前的2022年10月，浦发银行因对衢州市国有资本运营有限公司（简称：衢州国资）相关债务融资工具募集资金使用情况监测和督导不到位；尽职调查报告形式不完整，未充分反映尽职调查的过程和结果，被采取诫勉谈话和责令改正的自律处分。

年报惊人高薪

当然，监管处罚和自律处分，对工商银行的江湖地位并不会造成影响。

工商银行2022年报披露，营业收入合计9,179.89亿元，同比下降2.63%，归母净利润为3,604.83亿元，同比增长3.49%。

作为对比，证券行业的2022年业绩惨淡：140家券商合计营业收入3,949.73亿元，同比下降21.02%；净利润合计1,423.01亿元，同比下降25.11%。

据工商银行H股年报，五位“最高薪”的雇员合计薪酬为8,820.1万元，较2021年的8,284.2万元增加6.47%——按人均来算，涨薪超过百万。其中最高薪的一位雇员，薪酬在2500万元到2550万元之间。

“三张表”数据显示，工商银行2022年度员工薪酬合计1435.01亿元，同比增长9.41%。期末员工427,587名，同比下降1.50%。以期末人员数计算，人均薪酬33.56万元，同比增长11.07%。

不过，到手的薪酬或许也不能放下心来。工商银行表示，按照相关办法对因违规违纪行为或出现职责内风险损失超常暴露等情形受到纪律处分或其他处理的员工，均进行了相应绩效薪酬的扣减、止付或追索。

最新业绩下降

2023年一季度，工商银行营业收入为2,275.96亿元，同比降幅为1.09%，在六大行中唯一一家下降。归母净利润为901.64亿元，同比略增0.02%。

同样下降的，还有一季度公募基金销售保有量。

据中基协统计，2023年一季度工商银行股票+混合类公募基金规模为4,378亿元，环比下降0.11%，同比下降4.51%。非货币基金规模5,038亿元，环比下降0.83%，同比下降1.98%。

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