励志投顾！因过于热情“待客”被罚！

励志投顾！因过于热情“待客”被罚

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正

在等待更名换证，原安信证券旗下网点爆出了员工违规事件。梳理从业履历的行家，发现这是一位颇为励志的投资顾问。

又见“安信”字样

虽已官宣更名为“国投证券股份有限公司”，“安信证券股份有限公司”的印鉴和旗下网点尚未统一变更。

比如，这份刊发于北交所官网的做市商公告。

又如，来自宁夏证监局的〔2023〕3号行政处罚决定书，公开点名了安信证券银川尹家渠北街证券营业部（简称：尹家渠北街营业部）。

励志投资顾问

本案的当事人陈某，生于1988年，在尹家渠北街营业部已经执业超过五年。

行家瞥了一眼伟海精英收录的从业履历，发现这位颇为励志。

话说，2018年9月18日，而立之年，他首次入职证券机构，以证券经纪人身份登记执业于安信证券陕西分公司，彼时登记的学历为本科。仅过了一个月，他在2019年10月28日“转正”为“一般证券业务”，登记执业于尹家渠北街营业部。

而在2023年1月3日，也就是今年元旦期间，他的执业岗位变更为投资顾问，学历已经升级为硕士。

也就是说，在全职工作的四年多时间里，这位券商人士从经纪人升级为投顾；期间还抽空提升了学历，“惊艳所有人”。

这本来是一个励志的故事，如果，没有发生违规行为的话……

“免费”服务客户

宁夏证监局查明，2018年9月至2022年3月期间，客户赵某、张某龙、周某祥、张某英、张某某、何某、陈某昂、张某贤、张某瑜在尹家渠北街营业部实名开立了证券账户，而陈某是这9名客户共同的客户经理。

从2018年9月，也就是入职当月起，直到到2023年9月，他私下接受上述9名客户的委托买卖证券。同时，他借用两位客户名下的证券账户，为6名亲属买卖证券，累计交易总金额8,900.67万元。

行家猜测，这9名客户可能都是由他开发，并且出于信任委托其交易。而这位客户经理，如此热情的提供“额外的服务”，究竟是职责所系，还是另有原因呢？

然而，学历和资历并不能保证炒股赚钱。或许正是因为代客交易出现亏损，他未获取收益分成或报酬。

事后，监管机构根据劳动合同、执业证书、证券账户资料、证券账户委托成交记录、银行账户资料、交易手机IMEI号码、相关人员询问笔录等证据，认定了陈某的违规行为。

翻了翻《证券法》，其中明确规定：证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券。违者将被“处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得的，处以五十万元以下的罚款”。

考虑到违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，12月19日，宁夏证监局做出监管处罚决定：责令改正，罚款十万。

目前，中证协从业人员列表中，当事人名下尚未出现违规信息，后续可能会更新。

辖区唯一网点

官网显示，国投证券现有50家分公司，320家营业部。而在宁夏局辖区，仅有尹家渠北街营业部1家网点。

据企查查披露，尹家渠北街营业部成立于2017年1月，成立当年参保人员为9名；其后参保人员逐年下降，2021年仅有5名，2022年回升至7名。

同样发生变化的，还有这家网点负责人。今年12月7日从“梅某隆”变更为“赵某楠”。

据伟海精英信息，梅某隆在2011年5月登记执业于西部证券，2016年3月取得投顾资质。当年11月，他加入安信证券陕西分公司，其后担任尹家渠北街营业部总经理。

赵某楠的履历更为复杂。2015年11月，他任职于广发证券银川民族南街营业部。2022年4月，他加入华林证券，担任宁夏分公司负责人。两个月后，这家分公司爆出财富经理在2021年违规接受客户委托炒股并亏损，宁夏局予以“双罚”。同年9月，华林证券撤销宁夏分公司。直到2022年11月，他终于在安信证券登记执业，并于今年1月取得投顾资质。

财富管理表现

作为非上市券商，国投证券仅有年报和中报数据，并且没有披露各业务条线和各区域市场的业绩表现。

行家通过中报了解到，国投证券的财富管理业务表现，并不乐观。

2023年上半年，国投证券营业收入55.25亿元，同比增长21.51%。归母净利润为15.19亿元，同比下降7.72%。主营业务中，自营业务由负转正，揽收8.93亿元。而规模最大的经纪业务收入为14.80亿元，同比下降9.18%。

在合并利润表注释部分，国投证券披露了代销金融产品业务数据：今年上半年为1.42亿元，同比降幅达到了21.14%。

在考核指标的压力之下，券商基层网点及从业人员，有更大的动力为客户服务。然而，无论有什么理由，合规管理也是执业中必须遵守的底线。行家希望与券商人员共勉。

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

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