“车队”广告猖獗，称能把黑钱洗白汇来新加坡！28亿洗钱案涉案者也这样转移现金？
俗称“车队”，专门为各种诈骗、赌博等活动接收和转移非法所得的不法分子，在网上公然打广告，声称能为“灰产”的收入“洗白”后汇入新加坡。新加坡最大宗的洗黑钱案，也涉嫌用“车队”将赌博收入转移资产。
《新明日报》接获线报，指聊天软件Telegram上有不少宣传转款至新加坡的“车队”服务，有的直言是为网络赌博以及“精聊”或“杀猪盘”（泛指网络交友或爱情骗局）等诈骗所得进行“洗钱”。
所谓的“车队”，就是专门通过地下管道，为他人转移资金的非法团伙。而“车队”这个称呼，俨然是地下产业通用术语；而“灰产”意指经营非法商业活动的灰色产业。
记者联系上其中一个名为“新加坡直通车”的车队广告，了解他们把一笔钱从外国转到新加坡的运作流程。
对方声称在新加坡拥有一家外国银行的账户，并保证跨境转钱无需任何资金来源证明。该“车队”开出8.5%的转钱服务费（抽佣），还列出了5条规则。
规则列明，能为客户在新加坡银行进行现金存款，如果不选择现金存款，而是要网络银行转账的话，单笔转账则不能超过4999新元。
另外，规则也提到，客户会随时收到银行来电提醒怀疑转账涉及诈骗，这时客户应懂得如何应对。
除了提供跨境赚钱服务之外，“车队”也能在接收“黑钱”并扣除服务费后，以加密货币的形式付款给经营上述非法活动的团伙。
新加坡的付款服务法令在2020年初生效，更严厉抑制类似的地下转钱活动。根据这项新法令，凡无照提供付款服务包括汇款服务在内的被告，一旦罪成可被判罚款高达12万5000元，或坐牢不超过三年，或两者兼施。
在这之前，无牌提供汇款服务的被告是在外币兑换与汇款业法令下被提控与治罪，但这项法令已被废除。
网上公开收购银行卡
目标是离新外国人
协助非法转移赃款的“车队”，一般上需要不同地方的多个银行账户进行操作，以掩人耳目。为了逃避追查，他们也可能利用他人名下的账户干案。
记者发现，新加坡一些华语网络论坛上就有人贴文打广告，公开收购银行卡。
其中一个贴文写道：“收卡，各种卡高价回收!签线手机 ！”，除了收购银行卡之外，还要收取他人注册的电话号码使用。
记者联系上这些买家时发现，他们的目标都是即将离开新加坡的外国人。
买家会要求卖家拍下自己的护照信息和机票截图，然后约在他们离开新加坡的当天或前一天见面交易，等验卡后就会付约1300元给卖家。
有人称最大宗洗黑钱案涉案者
也通过“车队”转移赌博所得至新加坡
知情者称，最大宗洗黑钱案的涉案者，也通过“车队”转移赌博所得至新加坡。
新加坡近期捣毁了大宗洗黑钱案，目前共有10人被控，涉及金额超过28亿元。被当局扣押或发出禁止处置令的涉案资产，包括了超过14.5亿元的银行存款、价值超过3800万新元的加密货币，以及总值超过7600万新元的现金（包括外币）。
综合此前报道，一些被告涉从事网络赌博，且被发现在新加坡拥有大笔非法所得的现金。
其中一名被告苏剑锋（35岁）在新加坡就有逾1700万元的现金，部分或全部，是直接或间接通过远程赌博获利所得。
知情者告知，通常从事网络诈骗、赌博等非法活动者，都会物色“车队”为自己兑换和转移赃款。
各地都有人出面交易
提供更精密转账服务
知情者告知，车队会到处收购“钱骡”的银行卡，以及向一些急需用到钱的商家下手，把他们的公司银行卡账号拿来操作。
据悉，如果要找一些有公司银行账号，或者操作更精密的由公司对公司的车队，会被抽佣高达三成。
另外，“车队”在不同国家也有联络人，甚至能在接收“黑钱”之后，把当地货币的现金交给团伙的负责人。
不过，知情者也提到，网上打着“车队”之名，向他人收钱后失联的“黑吃黑”事件也时有所闻。
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文：吴睿明
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