一个大胆的想法：吞掉不义之财，可“铐”吗🤔
团伙合谋“黑吃黑”
私吞电诈赃款跑不脱！
黄某某
老李，我想到了一个赚钱的法子，有没有兴趣
黄哥，快说说
李某
黄某某
我们找几张银行卡给搞“电诈”的上家过账，乘机截胡赃款，再找两个人开车护航，他们肯定不敢报警，这钱就是我们的啦
坐收渔翁之利！我看行
李某
小徐，把你卡拿给他们用一下嘛，到时候上家钱到账了，你看情况把钱搞到手，完事给你多分点酬劳
李某
徐某
要得哥
日前，青羊法院审理了一起电信网络诈骗赃款“黑吃黑”案件，一被告团伙以出借银行卡给上游犯罪分子过账的方式骗取赃款，团伙认为对方钱款也是诈骗而来，不敢报警，妄图逍遥法外。
基本案情
2023年9月初，被告人黄某某、李某等人预谋通过向上游犯罪分子提供银行卡进行过账的机会，以截留转款资金的方式牟利。后李某将该方式告诉徐某并向黄某某介绍徐某，由徐某提供银行卡进行转账。
同年9月4日上午，徐某在黄某某安排下，与上家见面并按照上家要求，将其建设银行卡提供给对方使用并提供刷脸验证。
当日上午，电信网络诈骗受害人吴某某被骗101757元现金中的7万元转入徐某银行卡中。同日，上家使用徐某银行卡、手机将该7万元中的19986元转走。后徐某又在上家安排下取出剩余被骗资金中的49900元。徐某取现后避开上家将钱款交予接应的唐某、韩某某后，与黄某某等人共同驾车逃离现场。
黄某某、徐某、李某、方某某、韩某某、唐某等人将赃款瓜分。
2023年下半年，黄某某、徐某、李某、方某、韩某某陆续被公安机关挡获。徐某退缴赃款15000元，韩某某到案后主动退赃3000元，方某退赃3000元。
公诉机关以诈骗罪起诉至法院。
法院审判
法院审理认为，本案中，供卡人通过事前预谋，以供卡过流水为掩饰，实则对电信网络诈骗犯罪所得实施诈骗，应以诈骗罪定罪处罚。依照《中华人民共和国刑法》相关条例，判决被告人黄某某等人犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月至二年六个月不等，并处罚金。本案中扣押的人民币予以发还电信网络诈骗受害人吴某某，继续追缴被告人违法所得，不足部分责令被告人退赔吴某某。
裁判理由：
被告人黄某某、徐某、方某、李某、韩某某伙同徐某等人以隐瞒截留过账资金为目的，谎称将卡片出借给他人过账，其目的系将他人过账资金非法占有，骗取他人款项49900元，数额较大，其行为已经构成诈骗罪。
该案系共同犯罪，其中黄某某负责联络上家，寻找过账人员，通过方某、李某将徐某、韩某某等人联络到一起，陪同过账，收取诈骗款项、分配诈骗款项，系主犯。徐某负责提供过账银行卡过账，并取出过账资金49900元，交由黄某某分配；方某提出犯意，并介绍上家与黄某某认识，提供使用车辆；李某介绍过账人员徐某给黄某某；韩某某负责驾驶车辆并与他人一道接应徐某，方某、徐某、李某、韩某某系从犯，可以从轻处罚。
本案被骗资金49900元被方某等人占有，该款均系吴某某被骗款项，追缴后应当发还吴某某。
法官说法
在涉“两卡”犯罪案件中
“黑吃黑”现象时有发生
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即存在提供银行卡帮助转移犯罪所得的人
截留流入卡内资金的行为
需要注意的是
以“黑吃黑”方式截取不义之财
同样构成犯罪
但究竟以何种罪名定罪
应当具体案情具体分析
本案中，结合主客观证据，鉴于行为人事前预谋，谎称将卡片出借给他人过账，真实目的系将他人过账资金非法占有，即对他人犯罪所得实施诈骗，且数额较大，应以诈骗罪论处。
法官提醒，公民应妥善保管好个人的银行卡，不可随意转借、出租甚至出售给他人使用，以免成为不法之人的犯罪工具，以“黑吃黑”方式掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗犯罪所得，亦将受到法律的严惩。
成都中院融媒体工作室出品
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<第2171期>
供稿丨青羊法院 中院刑一庭
编辑丨李丽莎
一审丨张子纯
二审丨陈 睿
三审丨周力娜
版