中基协再公布35家疑似失联私募管理人,不靠谱私募,都有这些特点——
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私募不是金融牌照、不是保险箱!
券业行家,热文转发。
欢迎留言,如果认同,请传播正能量。
2020年开年,又有35家私募疑似失联——
中招
朋友Y买了一只私募产品,却不幸中了招。
在产品兑付展期大半年都没人搭理后,一切迎来了大结局:这家私募基金干脆失联了,APP也登陆不上了。
想当年,这位朋友对私募存在各种迷思与误解。在Y的概念里:
私募基金都是高大上的,是替有钱人管理财富和钱生钱的;
私募可不是骗人的P2P,他们是证监会发放的牌照、是持有国家正规金融牌照的,所以不可能发生诈骗;
私募基金基本上就是利息更高的银行理财产品;
在私募执业的可都是金融专业的海归,全部都是值得信赖的内行人。
然后,其实并不尽然。
误解
私募基金,是以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。
首先,对于很多私募销售开口闭口说自己有“金融牌照”、受证监会监管等,请各位明辨。
私募基金管理人登记证明,是一种登记备案,并不是一张“金融牌照”,更谈不上任何人(政府、监管、托管人)有义务来兜底。
私募基金的登记备案,不代表对私募基金后续的合规运营、投资能力进行了背书;更不代表备案过了就一定会刚兑,或保证投资人财产安全。
很多投资人指望的证监会,也不对私募基金成立的单个产品进行审批。
其次,有一个很扯的说法,说银行的理财产品也说自己不保本不保息,只有4%,私募基金也说自己不保本不保息,但有8%,所以显然是后者划算啊
……我晕啊……
讲真,过往的那种银行“资金池对资产池”的理财,说实话其实都是银行自己的隐性背书,不会出事的。现在转净值化了,收益虽浮动但其实更明晰,大家投资前可以看个风险等级,那些低风险的,其实是相当稳定可靠的。
而私募产品呢,一则,要高度警惕是不是根本就是拿着虚假标的、进行自融等,而套着个“私募”的幌子。前阵子不还爆出了个雷人事件,某家私募原来是一个负债累累的在逃“老赖”控制的,只是台面上让自己的司机出任法定代表人和董事长,用4年时间非法募集了近40亿元,最终东窗事发,被警方刑拘,留下近21亿元去向不明的兑付窟窿。
二则,就算这家私募不是骗子,也还要关注他们的实际投资能力、关注自己的钱到底投进了什么标的以及标的运营情况。其中涉及投资标的风险、流动性风险、募集失败风险、基金运营风险,这些都会带来最终的资金损失风险。
这么说来,有时候也觉得尴尬。
银行理财吧,为了合规必须说自己“不保本”;私募吧,为了拉生意还各个都说“放心吧,肯定保本保收益”。两者相比,谁靠谱,其实很明白了。
不过话分两头说,私募基金鱼龙混杂,换句话说,真龙还是有不少。也因此,私募基金的投资门槛的确是高的。那是给真正懂行的合格投资人去判断的,他们能够鉴别出靠谱的有投资能力的私募,不管是投向一级还是二级市场的。所以监管规定了,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且符合,金融资产≥300万或三年个人年均收入≥50万元。
但是,很多私募会想办法来突破这些门槛,比如常见的就是拆标、转让,用这些方式把100万的门槛拆成了散份,这样就把不具备风险判断能力的普通投资人都引诱上船。
我还是建议普通投资人,不要去贪私募的收益。此外不管哪位,投资私募,还请务必查清楚您的私募管理人情况和标的情况,排查那种股权套来套去的,排查已有法律诉讼风险的。
最后说几句武断主观判断,不构成投资建议。
我见过的真心靠谱的私募,其实都是相对实诚和低调的,人家是真心在投研和猎获优质资产的,跟你讲的都是艰涩的投资逻辑,一般不会拍着胸脯吹嘘。
所以以下这些现象,基本上不靠谱:
宣传时就承诺本金收益不会损失,甚至鼓吹翻番、翻几番;
专攻老年人等无专业能力投资人的,在普通居民楼宇发宣传单广撒网,甚至组团老年人出游参观等;
喜欢找各种名人站台吹嘘,特别喜欢上媒体广告,各种扯虎皮当大旗;
有事没事就高举“金融创新”、“普惠金融”大旗的;
销售员们群芳斗艳,各款美女齐备的;
销售人员们说着貌似专业的术语,但连他们自己都解释不清,产品标的和结构设计的……
遇到以上,敬而远之吧。
失联
2019年12月23日,新版《私募投资基金备案须知》出台,39项内容囊括了私募基金的“募投管退”的各个环节。
2020年1月2日,中基协已公告1,067家疑似失联私募基金管理人。
日前,中国证券投资基金业协会在自律核查工作中发现35家新增疑似失联私募基金管理人。
细看名单,之前听说过其中某家,广募销售人员。却从不告诉销售人员真实标的是什么,只是给销售灌输话术,给每个销售硬压下KPI,要求试用期内必须拉足5个人头(每人至少投资100万)的投资客。很多销售走投无路,只能坑亲戚朋友。
其中还有某家,就是我们前文说的那种往邀请老年人免费游玩参观,然后诱惑老年人投资。
附上最新的《关于失联私募机构最新情况及第三十三批疑似失联私募机构的公告》,更新给关心私募的各位。
话又说回来,不要说普通投资人,就拿券商来说,如何识别靠谱的私募机构,也并非易事。
在开展私募业务过程中,很多证券公司和证券网点,都会面临不少现实的问题:
从没接触过私募产品,如何从无到有、全新打造真正有战斗力的私募业务队伍?
数万家私募机构,产品业绩报名阴晴不定,踩雷事件时有所闻,如何筛选找到靠谱的私募机构和产品?
客户对私募产品缺乏了解,如何进行产品推广销售,引荐促成私募产品资金对接?
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