金融业注意：如何防范隐形人？

金融业注意：如何防范隐形人？

券业行家，事实说话。

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在

微博热搜关闭之际，来自知乎的一则提问引发了激烈的争议：

当事人自称毕业前夕替考被开除，到手的腾讯offer即将不保，正在考虑造假证过关。

而人均985的知乎，难得的三观正——评论区几乎一致对造假嗤之以鼻，并上升到人品的层面对题主口诛笔伐。还有网友称，学历造假，光是HR第一关就过不了。

真的是这样的么？

行家不由得想到，今年年初南京警方通报的一则案子。

嫌疑人冒用他人身份，凭借伪造的学历，入职某民企，利用其财务总监的职务便利，卷走公司账上1900多万元。更让人惊讶的是，9年前这位曾以同样的手法作案，并因此登上《今日说法》……

“隐形人”伪造身份监守自盗近两千万

今年2月10日，南京某民企负责人孙某准备复工时，突然发现公司账户U盾出现混乱，财务系统无法登录。随后收到银行告知：年前还在公司账上的1960多万，只剩下几百元。

警方对现场进行侦查发现，几乎没留下任何线索。公司视频监控被人为关闭和破坏，公司财务电脑信息资料也被全部清空。

与巨额资金一起消失的，还有这家公司的财务总监索某某。

进一步调查发现，所谓“索某某”只是一个“伪装”，其真实身份是一名有着犯罪经历的詹某某。

多年前，詹某某曾使用了数十个伪造的虚假身份，转走某企业700余万元，被判处7年有期徒刑。

这一案例曾被央视《今日说法》栏目报道，詹某某也因此案件被称为“隐形人”。

2019年2月，詹某某刑满释放。三个月后，他便故技重施，伪造了高学历及其他文凭证书，冒用了索某某的身份，通过网络招聘的方式进入了孙某的公司，再次施展“偷天换日”的绝招。

虽然警方很快将犯罪嫌疑人抓捕，公司的损失也得以追回，但这一事件背后，却是无法忽视的风险。

推而广之，自带“多金”属性的金融企业，如果遇到此类事件，又该如何防范？

针对前述隐患，券业行家联手招聘背调，为业内同行提供解决之道——招调报告。

行家联手招聘背调提供解决之道

还是前述的案例，如果这位企业负责人孙某，在招聘时能够对“索某某”进行雇前背景调查，仅凭最基础的一份雇前职业调查报告，就有很多项目可以识别出“索某某”这个“隐形人”的风险。

招调报告

身份信息核实：詹某某曾伪造过数十个虚假身份。招调的身份信息核实可以轻而易举地识别出这一项风险，让其虚假身份曝光。

法院涉诉：詹某某2011年以虚假身份转走某企业700余万元，经过法院宣判，被判处7年有期徒刑。招调通过法院涉诉公告等信息，就可以让用人单位清晰的看出这个风险。

社会不良：詹某某有过7年有期徒刑的犯罪前科。招调可以在社会不良的信息中显著提醒，用人单位可以轻松将违法前科人员排除在外。

工作经验：詹某某7年时间在狱中服刑，未曾工作。招调通过工作经验，可以轻松将候选人履历造假的事实揭示出来。

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