从监管函到蓝底白字

从监管函到蓝底白字

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巧不成书。在周末加班整理监管动态之时，行家曾经留意过的一家私募；时隔一天，便以蓝底白字的形式，出现在深圳经侦官网。

意外重睹的“安心联合”

纯属意外，就在数分钟前，行家偶然瞥见了深圳经侦的最新推送，其中次文标题，隐藏了一个印象颇深的名字——安心联合。

各位看官或许要问，为何行家对“安心联合”这四个字这么敏感呢？

说来也是巧合。不到到24小时前，行家例行整理周报时，连续遇到两份来自深圳证监局的监管函，都点了这家的名。

两份措辞严厉的监管函

9月21日，深圳证监局首页行政处罚栏，更新了两则监管函，分别针对前海安心联合财富管理有限公司（简称：安心联合）及其法定代表人、执行董事兼总经理林永辉。

行家注意到，两份监管函均指出，安心联合在在私募基金产品募集与管理过程中，存在多项违反《私募投资基金监督管理暂行办法》的情形：

一是部分私募基金募集完成后未在中基协办理基金备案手续。

二是向投资者承诺本金不受损失及承诺最低收益。

三是未对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。

与较为常见的出具警示函不同，这两份监管函的语气，可谓相当严厉——

相关违规行为情节严重、社会危害性大、严重损害投资者合法权益和社会公共利益。

为此，深圳证监局于9月18日作出决定，对安心联合及直接责任人林永辉采取公开谴责的监管措施。要求其立即开展整改规范工作，切实履行基金管理人职责，全面清理核查基金财产情况，主动向投资者沟通解释，全力开展相关产品风险处置工作，杜绝产生新的违法违规行为。

深圳证监局表示，如果当事人拒不配合监管，未按照监管要求进行整改或处理相关风险，将进一步对安心联合及责任人采取惩戒措施。

企查查显示，安心联合成立于2014年3月，注册资本1亿元，实缴2000万元。经营范围包括：受托资产管理；投资咨询；投资管理；受托管理股权投资基金；项目投资及管理；股权投资。

在对外投资栏，行家查到了66条信息，全部是以有限合伙形式开设的私募投资项目。而前述监管函提到的违规信息是否能对应，目前没有更多资料。

令人唏嘘的蓝底白字

出乎行家意料的是，距离监管函下发日期过去数日，更为严重的惩戒措施，出现在蓝底白字的警方通告中。

简单读下来，警方已对安心联合立案处理，涉嫌“非法吸收公众存款”。具体措施包括冻结资金流水，限制高管等涉案人员出境，以及敦促业务员、高管等退回非法所得换取宽大处理。

至于此事影响究竟有多大，行家所知有限，未能深入探查。。

回想两年以来，经行家整理的监管信息已经难以计数，在投资方面也有些许心得：金融领域鱼龙混杂，普通人很难避开陷阱。投资这么重要的事情，还是需要寻找券商等专业机构。

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