海银财富旗下产品暴雷？投资人围堵公司总部

海银财富旗下产品暴雷？投资人围堵公司总部

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在今天，网上传出视频，多名海银财富的投资人聚集在海银财富总部讨要说法。

据投资人爆料，此次事件主要是因为海银系地产股权项目出现兑付困难的情况。

上月，海银财富曾被曝出大规模裁员，裁员人数达到三分之一。不过海银财富公开否认了这一说法。

私募项目逾期投资人血亏

根据流传出的消息看，中城大厦私募产品投资者称，投资三年后，却被告知原来的本金只能拿回9%，剩下部分则被推迟至2021年2月20日前。

来自和讯网的报道显示，产品全称为“五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金”，分为1号、2号、3号和5号，相继成立于2017年4月至5月期间，预计存续期3年，投资方向为上海中城国际大厦并购项目。私募基金管理人为五牛股权投资基金管理有限公司（简称：五牛股权投资基金），代表机构为海银基金销售有限公司（简称：海银基金）。

项目运营回顾显示，五牛上海中城国际大厦私募股权投资系列基金通过“上海五牛贺赢投资中心（有限合伙）”间接并购上海徐汇区虹桥路 500 号，中城国际大厦的 3-15F 整层、 20 -31F整层以及地下 156 个产权车位，持有总建筑面积为 30,259.18 平方米，交易单价64,518 元/㎡，交易成本共 19.52 亿（不含税）。

据自媒体@资本寡姐 报道，在募集期，管理人曾对客户夸大宣传，宣扬底层项目地段好、价位好、管理人优，这些项目大概率会提前退出，最快的可能不到一年，但收益保守预测都在年化15%左右。

据悉，投资人认为地产项目比较优质，而且是核心一线城市核心区位的产品，差也不会差到哪去。再加上当时五牛的管理团队的宣传，以及海银财富背书，大家都觉得这产品是安全的，纷纷抢购额度。

然而，三年过去，却收到了产品亏损和逾期的通告。

海银财富金融业务发展遇阻

公开信息显示，海银金融控股集团有限公司（简称：海银金融）始创于1989年，实控人为韩宏伟。

上文提到的海银基金，为海银财富管理有限公司（简称：海银财富）全资子公司。而海银财富的两家股东中，海银金融持股85%，韩宏伟之妻王沛持股15%。

海银基金股权穿透图，券业行家简化自企查查

五牛股权投资基金，为五牛控股有限公司（简称：五牛控股）全资子公司，股权穿透信息显示，实际控制人是韩宏伟之子韩啸。

五牛控股股权穿透图，券业行家简化自企查查

打仗亲兄弟，上阵父子兵。

韩氏父子以豫商集团、海银财富、五牛基金等主体，控制着多家金融公司，其中以各类基金公司、财富管理公司、互金平台、小贷公司、担保公司、租赁公司、典当行为主，关系错综复杂。再加上王沛家族成员负责的上海银领金融信息有限公司（简称：银领金融），被称为“海银系”。

曾经一度风生水起的海银系，由于近年来金融去杠杆和严监管的持续推进，负面新闻不断。

2014年，豫商集团举牌东方银星过程中涉嫌泄露内幕信息，豫商集团及其实际控制人、韩宏伟之妻王沛等人被重庆市公安局分别以涉嫌泄露内幕信息罪及内幕交易罪立案侦查。不过案件目前也没有公布最终结果如何。

海银系通过上海贵酒企业发展有限公司（简称：贵酒发展）和五牛股权投资基金，实际控制上市公司ST岩石。2019年4月，上海证监局开出内幕交易罚单，对违规交易“ST岩石”的牛散张绍波，“没一罚三”开出超1.03亿元的罚单，并认定ST岩石的实际控制人韩啸是内幕信息所涉收购事项的主要决策者。

此外，证券时报调查发现，韩氏父子家族相关公司，还被牵涉进众多“民间借贷纠纷”。其中天津一起民间借贷纠纷背后直接牵涉海银系旗下重要平台银领金融，以及韩宏伟家族成员王滇、王贺等人。

2014年5月和2014年9月，天津广友物业实控人蔡某某进行了两轮借款，借款金额分别为1.845亿元和1.77亿元。在2016年5至10月份，其又借款2.35亿，主要是用来“归还前期的借款”。

当事方称：“这些借款背后的实际出借方均是没有贷款资质的银领金融。”“相关方互为利益整体，这是典型的套路贷”。

加码布局白酒业引发争议

在金融业务负面消息不断缠身的同时，海银系将目光投向了白酒行业。

2018年，海银系旗下上市公司ST岩石以228.24万元的价格收购了一家白酒销售线上平台——贵州贵酒云电子商务有限公司（简称：贵酒电商）的85%股权。

彼时，贵州本地媒体曾报道称，海银系拟用5年时间在遵义投资500亿元打造集现代化、智能化、酒旅一体化的10万吨酱香型白酒产业园，同时将并购数家遵义白酒产业，并购企业总产能将达5万吨。

为了表示进军酒业的决心，2019年12月5日，ST岩石的名称由“上海岩石企业发展股份有限公司”变更为 “上海贵酒股份有限公司”，但目前公司证券简称仍为“ST岩石”。

然而，ST岩石最新发布的年报显示，2019年公司实现营业收入1.09亿元人民币，同比下降90.07%，而其中白酒销售业务收入只有517.84万元。

2020年4月16日，ST岩石发布筹划重大资产重组暨关联交易的公告，拟通过支付现金的方式购买控股股东上海贵酒企业发展有限公司（简称：贵酒发展）所持有的江西章贡酒业有限责任公司（简称：章贡酒业）95%股权和赣州长江实业有限责任公司（简称：长江实业）95%股权。

从先前的500亿规划，到后续的接连并购，这一系列的动作之下，所需的资金量也不是一个小数字。

而据和讯网援引知情人士爆料称，贵酒集团采用类似传销的模式募集资金。

简单来说，就是用户首先应聘成为贵酒集团员工，然后采购旗下白酒。比如采购5000元白酒，一个月后返还本金5000元（名义上是工资）以及500元销售提成（提成10%），共计5500元。这么算下来，价值5000元的白酒就是白送出去了，还要给出500块的销售提成。

尽管目前该方案还处于筹划阶段，不过已经有业内人士对此提出质疑。

而今天的事件后续进展如何，行家仍将密切关注。

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来源：和讯网、科技金融在线

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